【つみたてNISA】9ヶ月目(2020年9月15日まで)の運用成績を報告!

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当記事ではつみたてNISAのリアルな運用成績を公開しています。

  • つみたてNISAを運用している人の成績が知りたい!
  • 実際にどの商品を運用しているの?

という疑問を持っている方はぜひ参考にしてみてください!

つみたてNISAを始めようと思っているけどコロナショックもあったし迷っている、本当に儲かるの?と考えている方はぜひ覗いてみてください。

 

つみたてNISAってそもそも何?という方は下記の記事を参考にしてくださいね。

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つみたてNISA9ヶ月目の運用成績(+14,252円、+5.938%)

2020年9月15日の評価額合計:254,252円

投資額合計:240,000円

損益:+5.938%

コロナショックから立ち直って今もプラスで推移していますが、先月と比べると少し損益率が下がってしまいましたね。

でもつみたてNISAは利益率が3%〜7%と言われているので妥当な範囲内でしょう。

全然儲かっていないじゃん!と思うかもしれませんが、つみたてNISAは20年かけてコツコツと投資していく制度。

まだ始めたばかりでつみたて額も少ないので、複利の効果がそこまで実感できていないのが現状です。

これから何年もかけてつみたて額を増やしていくことで、より複利の効果が実感できるようになるはず!

↓運用期間が長いほど効果が出る複利については下記の記事でも書いています↓

複利の効果とは?コロナ時でもつみたてNISAを続けるべき理由を紹介!
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9月15日時点の保有商品ごとの詳細はこちら

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楽天・全世界株式インデックスファンドは84,476円

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは84,662円

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は85,114円でした。

 

9ヶ月目の値動きとその要因

1日ごとの値動きはこちら

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9月3日に最高益を達成した後、翌日には急落し、その後も徐々に反落していますね。

この急落には特筆するような要因があったわけではありませんが、これまでの異常なほどの高値更新による警戒感から利益確定売りに出されたと思われます。

それに今後はアメリカ大統領選も控えているので、とんとん拍子に上がっていくことは期待できなさそうですね。

もし高値を維持するとしたら大統領選が終わった後かな??




 

実際につみたてNISAで運用している商品

つみたてNISAを始める際に一番悩むことは運用商品選びではないでしょうか?

投資信託で購入可能な商品は5000以上ありますが、つみたてNISAで購入可能な商品は投資信託とETFを加えると181本と限定されています(2020年4月現在)。

これは金融庁が定めた一定基準をクリアしたいわゆる「お墨付き」の商品のみ取り扱っているからです。

この中で私が実際に運用している商品はこの3つです。

  • 楽天・全世界株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

なぜこれらを選んでいるのかというと、理由は主に3つあり、投資先が幅広い・インデックスファンドである・手数料が安いからです。

 

投資先が幅広い

投資先がどこかに偏ってしまうと、その国の経済がダウンしてしまった時に影響をダイレクトに受けてしまうリスクがあります。

しかし世界中の経済に満遍なく投資可能な全世界株式は一国に依存するのではなく、バランスよく投資可能な商品と言えます。

インデックスファンド

インデックスファンドは特定の指数に連動した運用を目指している商品です。

例を挙げると日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)、NYダウなどが代表的ですね。

株価に連動して評価額も動くため、手間がかからず、初心者でも把握しやすいというメリットがあります。

手数料が安い

つみたてNISAで取り扱っている商品は販売手数料が0円だったり、そもそも手数料が低く設定されています。

ですが、均一に設定されているわけではありません。

つみたてNISAは長期投資が前提になっているので、この手数料の差が運用益にも影響してきます。

なるべく手数料が低く設定されている商品選びをしましょう。

 

つみたてNISAでの商品選びは下記の記事で詳しく説明していますので、ぜひ参考にしてみてください。

【つみたてNISA】2020年版 おすすめ商品ランキングトップ3!
こんにちは!つみたてNISA運用中のあじふらいです。投資の初心者でも安定した資産を築けるよう、長期にわたり分散・つみたて投資ができる制度として誕生したのが「つみたてNISA」このつみたてNISAで購入できる商品は全て金融庁が定めた厳しい基準

 

つみたてNISA9ヶ月目まとめ

つみたてNISAは投資の初心者でも長期・分散・つみたてという大原則に沿って運用可能な制度です。

比較的気軽に始めやすいことも人気の理由なので、これから投資の知識をつけたいという方にも実際に運用しながら学べるチャンスではないでしょうか。

また、商品選びも大事なポイントさえ抑えていれば難しいことではありません。

皆さんもぜひつみたてNISAを始めてみてくださいね。

↓次回の成績報告はこちらからどうぞ!↓

【つみたてNISA】10ヶ月目(10月15日まで)の運用成績を報告!
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