【つみたてNISA】1年1ヶ月後(2021年1月15日)までの運用成績を報告!

つみたてNISA

こんにちはあじふらい(@ajifri_blog)です!

今回の記事は今年最初のつみたてNISAの運用成績報告をしたいと思います!

今年から新たにつみたてNISAを始めたい!

つみたてNISAを運用してる人の成績を知りたい!

と思っている方はぜひ参考にしてみてください。

↓先月までの運用成績はこちらをご覧くださいね↓

【つみたてNISA】12ヶ月目(12月15日まで)の運用成績を報告!
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あじふらい
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それでは見ていこう!




つみたてNISA1年1ヶ月後の運用成績(+56,611円、+15.72%)

2021年1月15日の評価額:416,611円

投資額合計:360,000円

損益率:+15.72%

ついに、、リターンが15%を超えてしまいましたあああ!!\(^o^)/

あじふらい
あじふらい

めっちゃ嬉しい!

しかも楽天・全世界株式インデックスファンドだけだと損益率17%という脅威の数字!(詳しくは下記で説明するよ)

めちゃめちゃ上がっていますねえ。

逆に今後が怖いです(笑)

基本的につみたてNISAの平均利回りは5%〜7%と言われています。

私はつみたてNISAを設定してまだ1年1ヶ月目なので、これを考慮してもリターンが良すぎるような気がしますね。

あじふらい
あじふらい

今年は幸先のいいスタートです!

 

1月15日時点での保有商品ごとの評価額はこちら!

January-fifteen-return

楽天・全世界株式インデックスファンドは141,376円(+17.81%)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは138,462円(+15.38%)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は136,773円(+13.97%)

という結果でした。

 

先月もそうでしたが、楽天・全世界株式インデックスファンドの調子がいいです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)との差が5,000円ほど開いてきましたね。

 

1年1ヶ月後の値動きとその要因

この1ヶ月間の値動きをグラフにするとこんな感じでした。

neugoki-one-year

1月7日、8日に一気に評価額が上がっていますね。

この日のニュースを調べてみると、NYダウは株価31000ドルを達成するなど、連日で過去最高額を更新しました。

その要因は、ジョージア州の上院決選投票で民主党議員が2議席を獲得したことです。

大統領と上下両院の過半数を民主党が占めるいわゆる「ブルーウェーブ」が実現します。

これによりバイデン次期政権が掲げる追加経済対策インフラ投資の拡大に期待が高まり、上昇しました。

 

つみたてNISAで後悔しない銘柄選び

ここからは私がおすすめする商品選びを解説します。

実際に私が購入している商品は下記の通り。

  • 楽天・全世界株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

これらの商品をおすすめする理由は、以下に当てはまる商品だからです。

  • 信託手数料が安い
  • 純資産総額が高く、右肩上がりで増えている
  • インデックスファンド

また、なるべく国内企業のみに投資するのではなく、世界中に投資できる商品を選んだ方が良いです。

上記では全世界インデックスファンドや先進国株式インデックスですね。

日本は今後の成長率が世界と比べると低いと予想されているからです!

詳しい商品選びについては下記の記事を参考にしてみてください。

【つみたてNISA】2020年版 おすすめ商品ランキングトップ3!
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つみたてNISA1年1ヶ月後のまとめ

いかがでしたか?

はっきり言って今月は調子が良過ぎたと思っています。

ずっとこの調子で伸びていくはずがありませんからね(笑)

それでもつみたてNISAはたんたんとつみたて続けるのが大事!

暴落してしまったからといって売却してしまうのはもったいないことです。

今はリターンがこんなに高いですが、私は20年間つみたて続けようと思っています。

つまり答え合わせは20年後!

このことを忘れずに運用しましょうね。

あじふらい
あじふらい

それではまた!




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