【つみたてNISA】1年7ヶ月後の運用成績を公開!先月とほぼ変わらんな笑

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資産運用と生活に役立つ情報が大好きなあじふらい(@ajifri_blog)です!

今回は毎月恒例のつみたてNISAの成績公開記事。

その1年7ヶ月後です!

この記事を読むと

  • 実際に積み立てている人の成績が知りたい!
  • どの商品を購入しているの?

という疑問を解決できます!

あじふらい
あじふらい

早速みていきましょう

 

そもそもつみたてNISAってなに?という方はこちらの記事をご覧ください↓

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先月の運用成績はこちらからどうぞ↓

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つみたてNISA1年7ヶ月後の運用成績(+156,262円、+28.93%)

※毎月10,000円を3商品に、合計30,000円を積み立てています

2021年07月15日の評価額:696,262円

投資額合計:540,000円

損益率:+28.93%

 

先月の損益率が+28.78%だったので微増という結果になりました。

あじふらい
あじふらい

ほぼ変わらんな(笑)

それでも16ヶ月連続でリターンが増えたことになります。

 

7月15日時点のファンドごと評価額は下記の通り

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楽天・全世界株式インデックスファンドは229,304円(+27.39%)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは232,567円(+29.20%)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は234,391円(+30.21%)

でした。

リターンを見ると楽天・全世界株式インデックスファンドとeMAXIS Slim先進国株式が先月より下がっていますね。

それでも全体のリターンを押し上げているのはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の成績が良かったからです。

あじふらい
あじふらい

S&P500は今月も順調に伸びていましたね〜

S&P500とはなんぞや!?という方はこちらの記事をチェック!

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1年7ヶ月後の値動きとその要因

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あじふらい
あじふらい

めちゃ値動き激しい!!

ここまで変動しているグラフは久しぶりに見ましたね(笑)

 

まずは6/21の値下がりから解説します。

アメリカで6月18日、今後の金融政策を決める会議(FOMC)が行われました。

この会議の中で、金融緩和の縮小、つまり利上げに向けて動き出したことがわかりました。

金利が上がるとなぜ株価が下がるのかというと、企業や個人の金利負担が増えるからです。

企業だと借り入れコスト、個人だと住宅ローン金利などが増えます。

すると景気回復にブレーキがかかるからこれを懸念して株価が下がった。

つまり6/21は早期利上げに踏み出すのでは?という予想が懸念されて株価は下がったということです。

 

もう1つ、7/9の値下げは新型コロナの変異株が流行していることが主な原因のようです。

デルタ株が世界的に流行していることにより、経済回復が遅れると見通されたためです。

それにしてもここまで下がるかな?と思ったのですが、他の記事を読んでも詳しく載っていませんでしたね。

おそらく様々な要因が重なったことで大幅に下落したのでしょう。

 

つみたてNISA1年7ヶ月後まとめ

今月は微増という結果におわりました。

値動きが激しかったのが特徴かもしれません。

それでも結局アメリカ経済は好調で、7月12日にはNYダウが3万4996.18ドルという過去最高値を記録したりもしていました。

来月も順調に伸びていると良いですね。

 

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